يسجل
مارس التداول
تسجيل الدخول
يمكن أن تكون الرافعة المالية ميزة أساسية للاستخدام، خصوصًا عند تداول العملات الأجنبية عبر عقود الفروقات (“CFD”). تتيح الرافعة المالية لك فتح مراكز أكبر برأس مال قليل نسبيًا. ولكن كيف يعمل ذلك، وكيف يمكنك الاستفادة منه؟
تابع القراءة لمعرفة المزيد عن سوق الفوركس و الرافعة المالية والهامش وكيف يمكن لهذه المفاهيم تعزيز تجربتك في تداول العملات الأجنبية.
ما هو الفوركس؟
يحدث الفوركس (الصرف الأجنبي أو FX) عندما تقوم بتغيير عملة إلى أخرى. وبعبارة أخرى، فإن أي تحويل للعملات بين المشترين والبائعين بسعر متفق عليه هو صرف أجنبي. وقد يشمل ذلك الأفراد والبنوك والشركات والحكومات
إذا كنت قد حاولت شراء شيء من المتاجر عبر الإنترنت أو قمت بالسفر حول العالم، فقد قمت بإجراء عملية فوركس واحدة على الأقل أو تحويل عملة واحدة على الأقل، هذا هو الاستخدام العملي للفوركس
يتم تداول الفوركس عن طريق شراء عملة واحدة (العملة الأساسية) وبيع عملة أخرى (عملة الاقتباس) في نفس الوقت. يتم تداول جميع العملات في أسواق العملات الأجنبية في أزواج وقد تندرج ضمن واحدة من ثلاث فئات، الأزواج الرئيسية، والأزواج الثانوية، والأزواج الإقليمية.
هناك العديد من المصطلحات التي ستواجهها أثناء تداول أزواج العملات، وبعضها يتضمن الهامش والرافعة المالية. دعونا نستكشفها بمزيد من التفصيل.
ما هو الهامش؟
في الفوركس، الهامش هو الإيداع الأولي المطلوب من قبل الوسيط كرأس المال أولي لحساب التداول الخاص بك. الهامش هو أيضًا مبلغ صغير من رأس المال الذي تحتاج إلى وضعه لفتح والحفاظ على أي مركز فوركس [2].
يعمل متطلب رأس المال هذا كضمان أو كضمان للوسيط الخاص بك بأنك يمكنك فتح والحفاظ على مركز تداول حتى تقوم بإغلاقه.
غالبًا ما يتم التعبير عن الهامش على أنه نسبة من حجم المركز الكامل الذي تنوي فتحه. علاوة على ذلك، ستختلف متطلبات الهامش من وسيط إلى آخر ومن زوج عملات إلى آخر. ومع ذلك، غالبًا ما تتراوح بين 0.25% و10% أو أعلى.
كما سترى لاحقًا في هذا الدليل، متطلبات الهامش لديك مرتبطة مباشرة بالرافعة المالية التي تحصل عليها.
بعض المصطلحات الأخرى التي ستواجهها ما يلي:
- الهامش المستخدم – هذا هو الهامش المقيد والذي ضروري للحفاظ على جميع مراكزك الحالية مفتوحة.
- الهامش الحر – هذا هو الهامش المتاح لفتح مراكز فوركس جديدة في حساب التداول الخاص بك.
- نداء الهامش – يقوم وسيطك بإصدار نداء الهامش لإيداع أموال إضافية في حساب التداول الخاص بك للحفاظ على مراكزك الحالية مفتوحة.
ما هي الرافعة المالية؟
الرافعة المالية تتيح لك فتح مركز أكبر باستخدام جزء صغير من رأس المال الخاص بك، بينما تقترض الباقي من وسيطك. عادةً ما يتم تحديد الرافعة المالية استنادًا إلى متطلبات هامش وسيطك ويتم تمثيلها غالبًا على شكل نسبة [3].
كل وسيط لديه متطلبات هامش فريدة تدعم نسب الرافعة المالية الخاصة بهم. الرافعة المالية تتفاوت أيضًا من وسيط إلى وسيط وبين فئات الأصول المختلفة.
متطلبات هامش أعلى تعني أنه قد تحصل على مضاعف رافعة مالية أقل لرأس المال الخاص بك، بينما قد تأتي متطلبات هامش أقل مع مضاعف رافعة مالية أعلى.
ما هي الرافعة المالية في تداول الفوركس؟
الرافعة المالية في تداول الفوركس تتيح لك بالاستفادة من مزيد من التعرض لأسواق الفوركس باستخدام الهامش الأدنى المطلوب من وسيطك [4]. يتيح ذلك للمتداولين التداول بمركز أكبر في سوق الفوركس باستخدام رأس المال أصغر. استخدام الرافعة المالية يمكن أن يكون سيف ذو حدين حيث يمكن زيادته إمكانية تحقيق مكاسب أكبر، ولكنه قد يزيد أيضًا من إحتمالية تحقيق خسائر أكبر أيضًا.
فوائد الرافعة المالية في تداول الفوركس
إليك بعض فوائد استخدام الرافعة المالية [5]:
زيادة معدل العائد الخاص بك
الدور الرئيسي للرافعة المالية في تداول الفوركس هو تضخيم عائد المتداول على استثماره.
استخدام الرافعة المالية في صفقاتك يمكن أن يعزز الجانب الإيجابي المحتمل لك، بشرط أن تتم إدارة المخاطر بشكل صحيح.
تحرير رأس المال الخاص بك
الرافعة المالية يمكن أن تساعدك في إدارة رأس المال الخاص بك. باستخدام خطة تداول قوية، يمكنك استخدام رأس المال المقترض من وسيط لتنمية حساب التداول الخاص بك.
ان استخدام جزء من رأس المال الخاص بك للدخول في مركز يمكن للمتداولين أن يفتحوا مراكز عندما يكون حاجز الدخول (في هذه الحالة، رأس المال) أقل. يتيح لك ذلك أيضًا لك تخصيص مواردك المحدودة بمرونة أكبر من خلال تنويع استثماراتك في فئات الأصول الأخرى وأدوات التداول.
تعزيز العائدات على تقلبات السوق المخفضة
قد تشهد أسواق العملات فترات من انخفاض الاستقرار بشكل أكثر شيوعًا من الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة أو صناديق المؤشرات. في حالات التقلبات المنخفضة، تلعب الرافعة المالية دورًا في زيادة تعرضك، مما يمنحك عوائد أعلى لكل صفقة، على الرغم من أن ذلك يعني أيضًا إمكانية كبيرة للخسائر إذا تحرك السوق ضد مركزك.
مخاطر استخدام الرافعة المالية
الرافعة المالية تأتي مع بعض السلبيات.
تضخيم الخسائر
الرافعة المالية هي سيف ذو حدين.
على الرغم من أنها قد تساعد في تعزيز الجانب الإيجابي المحتمل لصفقاتك، إلا أنها قد تخرجك من اللعبة بشكل أسرع مما تتوقع. يمكن أن يؤدي التغيير الطفيف في أسعار العملات مراكزك ويؤدي إلى خسائر كبيرة تتجاوز رأس المال المستثمر.
مزيد من الرسوم
الرسوم والعمولات التي تدفعها قد تختلف من وسيط إلى آخر. تكلفة معدلات الهامش المكلفة تخفض تدريجيًا الجانب الإيجابي، حتى مع الصفقات الرابحة.
خطر الرافعة المالية الكبيرة
الرافعة المالية يمكن أن تكون مغرية ويمكن أن تجعلك تستخدم الرافعة المالية بشكل زائد، مما قد يؤدي إلى الإفراط في التداول وسوء إدارة المخاطر، مما قد يؤدي إلى محو رأس المال الخاص بك.
زيادة التقلب
الرافعة المالية يمكن أن تزيد أيضًا من تقلب صفقاتك، مما يمكن أن يؤدي إلى حركات أسعار أكبر وأسرع. يمكن أن يؤدي ذلك إلى استنزاف سريع لحساب التداول الخاص بك إذا لم يتم مراقبته عن كثب وإذا لم يتم وضع إجراءات إدارة المخاطر بشكل جيد.
كيف تعمل الرافعة المالية في سوق الفوركس؟
الرافعة المالية هي أداة ديناميكية في تداول الفوركس. تمكّن المتداولين من اتخاذ مراكز أكبر بكثير مما كانوا يتحكمون به من خلال هامشهم.
من خلال إيداع جزء من القيمة الكاملة للتداول، يُقرضك الوسيط بقية الرأس المال اللازم لتداول مركز أكبر [6].
يُقدم العديد من الوسطاء الرافعة المالية على شكل نسبة. بعض نسب الرافعة المالية الشائعة التي قد تواجهها تشمل 50:1، 100:1، و 500:1 (وفقًا للوائح المعمول بها).
ماذا تعني هذه النسب؟
لنفترض أنك تريد التحكم في مركز فوركس بقيمة 100,000 دولار. في ظل الظروف العادية، قد يكون ذلك أمرًا صعبًا. ومع ذلك، عند استخدام حساب مع رافعة مالية، يخصص وسيطك هامشًا (مثل 500 دولار) من حسابك ويُقرضك الفرق، مما يسمح لك بالتحكم في مركز بقيمة 100,000 دولار. في هذه الحالة، الرافعة المالية الخاصة بك كنسبة، هي 200:1.
أحد الأشياء الأساسية التي يجب تذكرها حول الرافعة المالية هو أنها يمكن أن تكون سيف ذو حدين. على الرغم من أن مركز ذو الرافعة المالية يمكن أن يضخم عوائدك، إلا أنه يمكن أيضًا أن يضخم خسائرك بما يتجاوز رأس المال المستثمر. استخدم فقط الرافعة المالية التي تناسبك، وإذا كنت مبتدئًا، استخدم رافعة مالية أقل في البداية [7].
تداول الفوركس مع فانتاج
هل أنتم مستعدون لاستكشاف أسواق الفوركس؟ افتح حسابًا مع فانتاج ماركتس اليوم وابدأ بمتطلبات هامش ورافعة مالية رائدة في الصناعة. ستتاح لك أيضًا الوصول إلى مئات أزواج العملات التي يمكنك اختيارها استنادًا إلى استراتيجيتك التداولية.
References
- “What Is Forex Trading – The Motley Fool”. https://www.fool.com/investing/how-to-invest/what-is-forex-trading/ . Accessed 5 Jan 2023
- “What is Margin & Should You Invest On It? – The Motley Fool”. https://www.fool.com/investing/how-to-invest/stocks/margin/ . Accessed 8 Jan 2023
- “Leverage and Margin Explained – BabyPips”. https://www.babypips.com/learn/forex/leverage-defined . Accessed 5 Jan 2023
- “Leverage and Margin Explained – BabyPips”. https://www.babypips.com/learn/forex/leverage-defined . Accessed 5 Jan 2023
- “Forex: Pros and cons of high leverage trading – a must know for beginner traders – LincolnshireWorld”. https://www.lincolnshireworld.com/business/forex-pros-and-cons-of-high-leverage-trading-a-must-know-for-beginner-traders-3855567 . Accessed 5 Jan 2023
- “Leverage and Margin Explained – BabyPips”. https://www.babypips.com/learn/forex/leverage-defined . Accessed 5 Jan 2023
- “Forex Leverage: A Double-Edged Sword – Investopedia”. https://www.investopedia.com/articles/forex/07/forex_leverage.asp . Accessed 5 Jan 2023
