JP Morgan (NYSE:JPM) Aktienüberblick – Alles, was Sie über JP Morgan Chase & Co wissen müssen

Über JP Morgan Chase & Co.

Unternehmensgeschichte ^[1]. 

JP Morgan Chase & Co wurde offiziell durch den Zusammenschluss der Chase Manhattan Corporation und der JP Morgan & Co Incorporated im Jahr 2000 gegründet. Das Unternehmen basiert auf mehr als 1.200 Vorgängerinstituten, von denen einige maßgeblich zur Entwicklung der US-amerikanischen Wirtschaft und des globalen Finanzsystems beigetragen haben.

Neben Chase Manhattan und JP Morgan & Co gehören zu den bekannten Vorgängerfirmen auch Bank One, Manufacturers Hanover Trust Co., Chemical Bank, The First National Bank of Chicago, National Bank of Detroit, The Bear Stearns Companies Inc., Robert Fleming Holdings, Cazenove Group und das im Rahmen der Washington Mutual-Transaktion erworbene Geschäft.  

Zu den bemerkenswerten Fusionen des Unternehmens in den letzten 20 Jahren zählen die Übernahme von Bank One im Jahr 2004. Im Jahr 2008 übernahm JP Morgan Chase im Zuge der Subprime-Hypothekenkrise Bear Stearns und Washington Mutual, um das globale Finanzsystem zu stabilisieren.

Kurz danach, im Jahr 2010, erlangte das Unternehmen die volle Eigentümerschaft an seinem britischen Joint Venture J.P. Morgan Cazenove, dessen Ursprünge bis ins Jahr 1823 zurückreichen.  

Geschäftsbereiche ^[2]

JP Morgan Chase & Co hat seinen Hauptsitz in New York, USA, und beschäftigt insgesamt über 290.000 Mitarbeiter ^[3]. Das Unternehmen gliedert seine Geschäftstätigkeit in fünf Hauptbereiche. 

Verbraucher- und Gemeinschaftsbank.  

Dieser Bereich bedient Privatkunden und bietet Einlagen- und Anlageprodukte, Cash-Management, Zahlungslösungen, Hypothekenvergabe und -betreuung, Kreditkartenausstellung und Autokredite.  

Dieser Bereich ist einer der größten Geschäftsbereiche nach Einkommen und trug im 4. Quartal des Geschäftsjahres 2021 37 % des Gesamtnettoeinkommens bei ^[4]. 

Unternehmens- und Investmentbanking.  

Über diesen Bereich bietet JP Morgan Chase & Co Investmentbanking, Market-Making, Prime Brokerage sowie Treasury- und Wertpapierprodukte und -dienstleistungen für Unternehmen, Investoren, Finanzinstitutionen und Regierungen an.  

Im 4. Quartal des Geschäftsjahres 2021 trug das Unternehmens- und Investmentbanking etwa 37 % des Gesamtumsatzes bei ^[5].

Firmenkundengeschäft.

JP Morgan Chase & Co bietet auch eine umfassende Palette von Finanzlösungen für Firmen- und Geschäftskunden an, darunter Kredite, Zahlungsdienstleistungen, Investmentbanking und Vermögensverwaltungsprodukte für kleine Unternehmen, mittelständische und große Unternehmen sowie lokale Regierungen.

Der Bereich war im 4. Quartal des Geschäftsjahres 2021 für etwa 8 % des Gesamtumsatzes verantwortlich ^[6].

Vermögensverwaltung und -management

Das Segment Vermögensverwaltung und -management bietet Dienstleistungen für alle Anlageklassen mit einem verwalteten Vermögen von über 4 Billionen US-Dollar im Jahr 2021 ^[7]. Zu den angebotenen Dienstleistungen gehören auch Ruhestandsprodukte und -services, Maklerdienstleistungen und Bankgeschäfte.

Im 4. Quartal des Geschäftsjahres 2021 trug dieses Segment etwa 14 % des Gesamtumsatzes bei ^[8].

Unternehmensbereich

Schließlich misst, überwacht, berichtet und verwaltet der Unternehmensbereich das Liquiditäts-, Finanzierungs-, Kapital- und Devisenrisiko der Bank sowie andere Funktionen.

Im 4. Quartal des Geschäftsjahres 2021 verzeichnete der Unternehmensbereich einen Verlust von 1,1 Milliarden US-Dollar und erzielte somit negative Einnahmen ^[9].

Über die Aktie JPM.  

JPM-Handelsinformationen. 

• Primärer Börsenplatz: NYSE.
• Ticker: JPM.
• Land: USA.
• Währung: USD.
• Handelszeiten: 
  • Hauptzeiten: 9.30 Uhr bis 16.00 Uhr ET, von Montag bis Freitag.
  • Pre-market: 4.00 Uhr bis 9.30 Uhr.
  • After-market: 16.00 Uhr bis 20.00 Uhr.

Wann wurde JPM gelistet?   

Im Jahr 1942 ging das Unternehmen (damals bekannt als JP Morgan & Co. Incorporated) an die Börse ^[10].

Zum Zeitpunkt der Erstellung liegt der Aktienkurs von JPM bei 136,74 US-Dollar. Der höchste Kurs der Aktie wurde am 22. Oktober 2021 erreicht, als sie den Tag bei 163,96 US-Dollar beendete ^[11].

Aktiensplits 

JPM hat zwischen 1982 und 2000 vier Aktiensplits durchgeführt ^[12]. Die Gesamtzahl der ausstehenden JPM-Aktien wird auf 2,97 Milliarden geschätzt ^[13].

Dividenden ^[14].  

JPM ist eine dividendenzahlende Aktie, und Dividenden werden vierteljährlich ausgezahlt. Im Jahr 2022 zahlte das Unternehmen insgesamt 4 US-Dollar pro Aktie für das Jahr, aufgeteilt auf vier Dividendenzahlungen.  

Aktuelle Entwicklungen, die Investoren beachten sollten.    

JP Morgan Chase & Co verzeichnet Rekordumsätze im 1. Quartal des Geschäftsjahres 2023 ^[15].  

Im neuesten Geschäftsbericht von JP Morgan Chase & Co erzielte das Unternehmen im 1. Quartal des Geschäftsjahres 2023 einen Umsatz von 38,3 Milliarden US-Dollar, ein Rekordergebnis, das zu einem Nettogewinn von 12,6 Milliarden US-Dollar führte. Dies bedeutete, dass der Gewinn pro Aktie für das Quartal bei 4,10 US-Dollar lag.

Im gesamten Unternehmen stiegen die durchschnittlichen Kredite um 6 % auf 1,1 Billionen US-Dollar, während die durchschnittlichen Einlagen um etwa 8 % sanken.

In Bezug auf segmentbezogene Höhepunkte verzeichnete das Segment Consumer & Community Banking einen Anstieg der durchschnittlichen Kredite um 5 % im Jahresvergleich und eine Steigerung des Debit- und Kreditkarten-Umsatzvolumens um 10 %. 

Das Segment Corporate & Investment Banking behauptete seine Spitzenposition bei den weltweiten Investmentbanking-Gebühren mit einem Marktanteil von 8,7 %. Der Gesamtumsatz im Bereich der Märkte betrug 8,4 Milliarden US-Dollar für das Quartal.

Das Segment Commercial Banking verzeichnete einen Anstieg der Bruttoumsätze im Investmentbanking um 21 % auf 881 Millionen US-Dollar. Gleichzeitig stiegen die durchschnittlichen Kredite im Jahresvergleich um 13 %, während die durchschnittlichen Einlagen um 16 % sanken..

Schließlich meldete das Segment Asset & Wealth Management ein verwaltetes Vermögen von 3 Billionen US-Dollar, eine Steigerung von 2 %. 

CEO Jamie Dimon kommentierte die Ergebnisse des Quartals wie folgt: “Wir haben weiterhin beträchtliche Kapitalbeträge generiert, und unsere CET1-Quote stieg auf 13,8 %, verglichen mit einer regulatorischen Anforderung von 12,5 % und unserem Ziel von 13 % für das erste Quartal (das wir bereits überschritten hatten).” ^[16]

Er führte die starke Leistung des Unternehmens auf mehrere Faktoren zurück, darunter “jahrelange Investitionen und Innovationen, ein wachsamens Risiko- und Kontrollsystem sowie eine solide Bilanzstruktur”.

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Referenzen