4 Möglichkeiten, Wie man 2024 als Anfänger in Gold Investieren Kann 

Wir alle kennen (und lieben) Gold als das glänzende gelbe Metall, das eine Menge Geld wert ist. Aber warum ist es so wertvoll, und was macht es so wertvoll? 

Nun, Gold ist ein seltenes Metall, das in begrenzten Mengen verfügbar ist – dies verleiht ihm Knappheit, was seinen Wert erhöht, wenn die Nachfrage steigt. Darüber hinaus ist Gold auch eines der nützlichsten Metalle mit zahlreichen kommerziellen Anwendungen, einschließlich in der Elektronik, im Gesundheitswesen, in der Zahnmedizin und in der Luft- und Raumfahrt. 

Natürlich ist Gold auch als Schmuck äußerst beliebt – seine glänzende, formbare Natur eignet sich gut zur Herstellung attraktiver Designs für verschiedene Schmuckstücke, von Halsketten über Armreifen bis hin zu Ringen. 

Wichtige Punkte 

• Anfänger haben mehrere Möglichkeiten, in Gold zu investieren, einschließlich physisches Gold, Gold-IRAs, Gold-CFDs und Gold-ETFs, die jeweils unterschiedliche Vorteile und Überlegungen bieten. 

• Gold wird aufgrund seiner Knappheit, seiner Nützlichkeit in verschiedenen Industrien und seiner historischen Rolle als finanzieller Vermögenswert hoch geschätzt und ist in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit eine gefragte Ware. 

• Gold bietet eine Absicherung gegen Marktschwankungen und hat eine erhebliche langfristige Wertsteigerung gezeigt, was es zu einer geeigneten Option für die Diversifizierung von Anlageportfolios macht. 

Warum ist Gold wertvoll? 

Offensichtlich hat Gold einen intrinsischen Wert aufgrund seiner industriellen Bedeutung und seines Status als wertvolle natürliche Ressource. 

Aber die wichtigste Rolle von Gold ist die, die es in unserem Finanzsystem spielt. Aufgrund seiner Knappheit und seines hohen Wertes wurde Gold als Tauschmittel verwendet – mit Goldmünzen, die vor über 6.000 Jahren als Geld verwendet wurden. Als die Gesellschaft zur Papierwährung überging, wurde Gold als Absicherung verwendet, um den Wert von Banknoten zu garantieren. ^[1] 

Nach dem Übergang zu einem Fiat-Währungssystem – bei dem der Wert von Banknoten durch die ausstellende Regierung gedeckt ist – bleibt Gold dennoch eine hochbegehrte Ware und ein Anlagewert. Dies zeigt sich am besten durch die Zentralbanken, die Goldbestände als Teil ihrer Reserven halten, um die Liquidität sicherzustellen. 

Inmitten der aktuellen globalen Unsicherheit beweist Gold erneut seinen Wert. Die Zentralbanken haben ab 2021 rekordverdächtige Mengen an Gold aufgekauft, was das glänzende Metall zu einer der am besten abschneidenden Anlageklassen zu Beginn des Jahres 2024 machte ^[2]. Von 2019 bis zum 12. April 2024 übertraf Gold den S&P 500 und stieg beeindruckende 81,65 % im Vergleich zu einem Anstieg von 76,22 % beim S&P ^[3]. 

Ist Gold eine gute Investition? ^[4] 

Während die Nachfrage nach Gold in den letzten Jahren stark gestiegen ist, sollten Anleger verstehen, dass Gold als Anlagewert eine eher inkonsistente Erfolgsgeschichte hat. Das folgende Diagramm zeigt den Goldpreis im Vergleich zum Aktienmarkt (repräsentiert durch den Dow Jones Industrial Average, DJIA) in den letzten 30 Jahren. 

Die orangefarbene Linie zeigt den Goldpreis, und die blaue Linie zeigt den DJIA. Die grauen Balken repräsentieren Rezessionsperioden. 

In Bezug auf die Gesamtrendite können Sie sehen, dass der Aktienmarkt viel höhere Renditen liefert, wobei der DJIA in den letzten 30 Jahren um über 900 % gewachsen ist. Währenddessen hat Gold um etwa 500 % zugelegt. 

Dies zeigt also, dass ein 30-jähriges Portfolio, das den DJIA nachverfolgt, signifikant höhere Renditen erzielen würde im Vergleich zu einem Portfolio, das ausschließlich aus Gold besteht. 

Das bedeutet jedoch nicht, dass Gold keine gute Investition ist. Beachten Sie die Periode zwischen 2008 und 2013, in der der Goldpreis den DJIA deutlich übertroffen hat. Dies (und andere ähnliche historische Fälle) macht Gold zu einer eigenständigen Anlageklasse, die möglicherweise eine geringe oder sogar negative Korrelation mit Aktien aufweist. 

Daher kann Gold angesichts seines inneren Wertes für Diversifikationszwecke im Portfolio hilfreich sein, indem es den Anlegern ermöglicht, sich gegen ein gewisses Maß an Marktrisiko abzusichern. Angesichts der anhaltend starken Nachfrage von Zentralbanken und institutionellen Investoren bleibt Gold in der Tat eines der sichersten Anlagegüter aller Zeiten. 

Warum mögen Investoren Gold? 

Liquidität 

In der Investitionswelt bezieht sich Liquidität auf die Leichtigkeit und Geschwindigkeit, mit der ein Vermögenswert auf einem Sekundärmarkt gekauft oder verkauft werden kann. Ein Beispiel für einen hochliquiden Vermögenswert sind Aktien, die bei Bedarf schnell verkauft werden können. Im Gegensatz dazu ist Immobilien eine illiquide Anlageklasse – es dauert typischerweise Wochen oder Monate, bis ein Verkauf abgeschlossen ist. 

Der Goldmarkt ist einer der größten und liquidesten globalen Märkte, die verfügbar sind. Physische Goldbestände weltweit werden auf rund 5,1 Billionen US-Dollar geschätzt, mit weiteren 1 Billion US-Dollar in offenen Positionen über Derivate. 

Gold hat sogar eine höhere Liquidität als einige Finanzmärkte (EUR/JPY, DJIA) und der Markt erfreut sich eines ähnlichen Handelsvolumens wie US-Staatsanleihen. 

Die hohe Liquidität des Goldmarktes bedeutet, dass Privatanleger ihre Trades ohne übermäßige Verzögerungen frei ausführen können. Dies erleichtert effizientes Handeln zu fairen Preisen. Hohe Liquidität ermöglicht es den Händlern auch, schnell Positionen ein- und auszugehen, was das Risikomanagement erleichtert. 

Diversifikation ^[5] 

Diversifikation ist eine beliebte Taktik zur Absicherung gegen Risiken. Durch die Streuung Ihrer Investitionen auf Vermögenswerte mit geringer Korrelation können die Marktschwankungen und die Auswirkungen schwerer Abschwünge reduziert werden. 

Wie bereits erwähnt, macht die geringe Korrelation von Gold mit dem Aktienmarkt es zu einem effektiven Kandidaten für die Portfolio-Diversifikation. 

Während der großen Finanzkrise von 2008 fielen Aktien, Hedgefonds, Immobilien und die meisten Rohstoffe. Gold war die Ausnahme, es hielt nicht nur seinen Wert, sondern stieg im Laufe dieser Zeit um 21% an, wie im untenstehenden Diagramm zu sehen ist. 

Wertaufbewahrung 

Aufgrund seiner einzigartigen Rolle in unserer Gesellschaft wird Gold weltweit als Wertaufbewahrungsmittel anerkannt. Es genießt eine hohe Nachfrage und wird als knappe natürliche Ressource von den Dynamiken von Angebot und Nachfrage beeinflusst. 

Darüber hinaus hat Gold seinen Status als vertrauenswürdiges Wertaufbewahrungsmittel im Laufe der Geschichte beibehalten, was seine anhaltende Attraktivität und begrenzte Verfügbarkeit widerspiegelt. 

All diese Faktoren sind der Grund, warum Gold eine der wenigen Anlageklassen ist, die im Laufe der Geschichte ihren Wert gehalten haben. Vergleichen Sie dies mit Aktien, die wertlos werden, wenn das Unternehmen, das sie ausgibt, zusammenbricht. 

Durch die Investition in Gold können Anleger also einen Teil ihrer Mittel gegen Risiken absichern, auf eine Weise, die andere Anlagearten nicht bieten können. 

Renditen 

Ein weiterer Grund, warum Investoren Gold mögen, ist, dass dieser Vermögenswert im Laufe der Zeit eine solide Wertsteigerung erfährt. 

Beziehen Sie sich auf Diagramm 1, das den Goldpreis mit dem DJIA vergleicht – in diesem Diagramm sehen wir, dass Gold in den letzten 30 Jahren um etwa 500 % gestiegen ist, was seinen langfristigen Wert beweist. 

Dieses bemerkenswerte Wachstum demonstriert die Widerstandsfähigkeit und Zuverlässigkeit von Gold als Investition, selbst in Zeiten wirtschaftlicher Unsicherheit. 

Wie man als Anfänger in Gold investiert 

1. Gold-IRA 

Sie können einen Teil Ihrer Beiträge zu Ihrem individuellen Ruhestandskonto (IRA) in eines umwandeln, das in Gold investiert. 

Dadurch können Sie Ihre Altersvorsorge in Gold diversifizieren und möglicherweise von dieser Anlageklasse profitieren. Stellen Sie sicher, dass Sie Ihre lokalen Vorschriften überprüfen, um die beste Art von Gold-IRA für Ihre Bedürfnisse auszuwählen. 

2. Physisches Gold (Barren und Schmuck) ^[6] 

Physisches Gold ist in Form von Barren und Münzen weit verbreitet. Sie können Goldbarren von verschiedenen Quellen, wie Händlern und Pfandhäusern, kaufen. Während einige das physische Aussehen und Gefühl von Gold mögen, erfordert der Besitz von physischem Gold auch eine ordnungsgemäße und sichere Lagerung – sei es zu Hause oder bei einem Verwahrer. 

Beachten Sie, dass der Kauf von Goldschmuck nicht dasselbe ist wie die Investition in physisches Gold, da die Reinheit des verwendeten Goldes unterschiedlich ist. Anlagefähiges physisches Gold muss eine Reinheit von mindestens 99,5 % aufweisen. 

Gold von solch hoher Reinheit ist jedoch für Schmuck ungeeignet, da es durch den täglichen Gebrauch leicht verformt werden kann. Stattdessen wird Goldschmuck oft aus einer Mischung von Gold und anderen Metallen hergestellt, um Stärke zu verleihen, was zu einer geringeren Reinheit führt. 

Anleger, die Goldschmuck als Investition kaufen möchten, sollten daher darauf achten, nur 99,5 % reines Gold zu wählen, und erkennen, dass Schmuck mit geringerer Reinheit den Wert Ihrer Goldbestände mindern kann. 

3. Gold-CFDs 

Gold-CFDs (Contracts for Difference) bieten eine Methode, um auf den Goldpreis zu spekulieren, ohne das physische Metall besitzen zu müssen, was Flexibilität in den Anlagestrategien ermöglicht. Dieser Ansatz ermöglicht es den Anlegern, sowohl bei steigenden als auch bei fallenden Preisen auf dem Goldmarkt Renditen zu erzielen. 

Händler können mit Produkten wie Gold gegen Australischen Dollar (XAU/AUD), Gold gegen Euro (XAU/EUR) und Gold gegen US-Dollar (XAU/USD) handeln, die jeweils unterschiedliche Währungseinflüsse auf die Goldpreise widerspiegeln. 

4. Gold-Futures ^[7] 

Gold-Futures-Kontrakte sind Vereinbarungen zwischen Käufern und Verkäufern, eine bestimmte Menge Gold zu einem bestimmten Preis an einem bestimmten Datum zu kaufen, unabhängig von den Marktbedingungen. 

Händler nutzen Futures, um sich gegen unerwartete Marktbewegungen abzusichern, aber auch Investoren können Gold-Futures verwenden, um auf die Preisbewegungen von Gold zu spekulieren. 

Beachten Sie, dass dies eine sehr fortgeschrittene Anlagestrategie ist, die besser erfahrenen Anlegern überlassen wird. 

5. Gold-ETFs und Goldminenaktien 

Eine weitere Möglichkeit, in Gold zu investieren, ist über Gold-ETFs und Goldminenaktien. 

Gold-ETFs investieren in einen Korb von Gütern, die mit Gold in Verbindung stehen, von Aktien von Unternehmen, die mit Gold handeln, über Gold-Futures-Kontrakte bis hin zum physischen Metall selbst. 

Daher gibt es eine große Auswahl an Gold-ETFs mit unterschiedlichen Zusammensetzungen und Schwerpunkten, die den Anlegern eine reiche Auswahl bieten. Wenn Sie sich nicht sicher sind, welchen Sie wählen sollen, suchen Sie nach einem Gold-ETF, der eine gute Erfolgsbilanz bei der Nachverfolgung der historischen Renditen von Gold aufweist. 

Goldminenaktien werden von Unternehmen ausgegeben, die im Bereich der Prospektion, des Bergbaus und des Vertriebs von physischem Gold tätig sind. Sie können sich entscheiden, in Goldminenaktien als Alternative zu Gold-ETFs zu investieren, aber Vorsicht vor einer übermäßigen Konzentration Ihrer Positionen. 

Fazit: Gold, eine Grenze, die es zu Erkunden gilt 

Vielleicht ist das beste Zeugnis für Gold, wie es auch nach all der Zeit relevant und gefragt bleibt. Während Währungen und andere Anlageklassen gekommen und gegangen sind, hat Gold den Test der Zeit als Wertaufbewahrungsmittel, Tauschmittel und sicherer Hafen bestanden. 

Anleger sollten diese Anlageklasse nicht ignorieren, wenn es um die Suche nach hohen Renditen geht. Durch die Einbeziehung der einzigartigen Stärken von Gold können Anleger die Resilienz ihrer Portfolios stärken, um wirtschaftliche Unsicherheiten besser zu überstehen. 

Bereit, mit dem Goldhandel zu beginnen? Melden Sie sich noch heute für ein Live-Konto bei Vantage an und handeln Sie Gold-CFDs (XAUUSD), um Handelschancen zu nutzen, egal ob die Preise steigen oder fallen, ohne das physische Metall besitzen zu müssen. 

Quellen