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PRAXIS TRADEN
EINLOGGEN
Lesen Sie diesen Artikel als Einführung in Indexfonds, bevor wir tiefer eintauchen.
Hauptpunkte
- Indexfonds gibt es in verschiedenen Ausführungen, darunter marktkapitalisierungsgewichtete, breit gefasste Markt-, gleichgewichtete, sektororientierte, Smart-Beta- und individuelle Indexfonds.
- Marktkapitalisierungsgewichtete Indexfonds gewichten Aktien basierend auf ihrem Marktwert, während gleichgewichtete Indexfonds jeder Aktie unabhängig von ihrer Marktkapitalisierung dasselbe Gewicht zuweisen.
- Um den richtigen Indexfonds auszuwählen, recherchieren Sie die verfügbaren Typen, überprüfen Sie die aufgeführten Unternehmen und berücksichtigen Sie Transaktionskosten, um Ihre Rendite zu maximieren.
Arten von Indexfonds, die Sie finden können
Es gibt verschiedene Arten von Indexfonds auf dem Markt. Hier sind sechs davon:
#1 Marktkapitalisierungsgewichtete Indexfonds
Diese spezielle Gruppe von Indexfonds leitet ihren Wert von der Marktkapitalisierung der Unternehmen ab, die die Indizes verfolgen [1].
Die Manager dieser Indexfonds weisen einen größeren Prozentsatz des Fonds den Unternehmen mit einer großen Marktkapitalisierung zu, anstatt ein Modell mit gleichmäßiger Verteilung zu verwenden. Das bedeutet, dass Aktien mit einer größeren Marktkapitalisierung ein höheres Gewicht im Index haben, während Aktien mit einer kleineren Marktkapitalisierung weniger Gewicht haben.
Daher hängt die Performance des Indexfonds von der Performance der Unternehmen mit größerer Marktkapitalisierung ab.
Beispiele für marktkapitalisierungsgewichtete Indexfonds sind: der NIFTY 200 Index Fund, der NASDAQ Composite und der beliebte S&P 500 [2].
#2 Breit gefasste Marktindexfonds
Ein breit gefasster Marktindexfonds versucht, die Performance einer großen Auswahl von Aktien zu replizieren, die einen großen Teil des Aktienmarktes repräsentieren. Sie versuchen, die Gesamtperformance des Aktienmarktes einzufangen, was sie zu einem Anlageinstrument für langfristige Anleger macht [3].
Sie können Ihr Portfolio diversifizieren, indem Sie breit gefasste Marktindexfonds verwenden, die großen Indizes wie den Wilshere 5000 Total Market Index, den Russell 3000 Index und die Vanguard Total Stock Market Indexfonds folgen [4].
#3 Gleichgewichtete Indexfonds
Ein gleichgewichteter Indexfonds arbeitet entgegengesetzt zu einem Marktkapitalisierung-Indexfonds.
Anstatt jede Aktie in einem Index basierend auf ihrer Marktkapitalisierung zu gewichten, verwenden gleichgewichtete Indexfonds ein Gleichgewicht. Jede Aktie im Index trägt dasselbe Gewicht, unabhängig von ihrer Marktkapitalisierung, und es eliminiert die Chancen auf eine über- oder untergewichtete Marktkapitalisierung im Index [5].
Zum Beispiel, wenn Ihr Indexfonds 10 öffentlich gehandelte Unternehmen enthält, hat jedes Unternehmen ein Gewicht von 10% des gesamten Indexfonds.
Gleichgewichtete Indexfonds bieten mehr Diversifizierung. Da alle Aktien im Index identisches Gewicht haben, haben sie alle den gleichen Einfluss auf die Performance des Indexfonds.
#4 Sektorbasierte Indexfonds
Auch sektorbasierte Indexfonds sind bei Anlegern beliebt. Diese Fonds konzentrieren sich auf Unternehmen, die in derselben Branche oder demselben Markt tätig sind [6]. Anleger können sektorbasierte Indexfonds wählen, um sich spezifische Branchen wie Technologie, Gesundheitswesen, Energie und Finanzen anzueignen.
Die Performance dieser Indexfonds ist eng mit der Performance der von ihnen verfolgten Branche verbunden. Beispiele für sektorbasierte Indexfonds sind der Technology Select Sector SPDR Fund, der Financial Select Sector SPDR Fund und der Energy Select Sector SPDR Fund [7]. Sektorbasierte Indexfonds können zur Diversifizierung oder zur Nutzung von Chancen in bestimmten Branchen verwendet werden.
#5 Smart Beta Indexfonds / Faktorbasierte Indexfonds
Smart Beta Indexfonds, auch bekannt als faktorbasierte Indexfonds, bieten eine Alternative zur traditionellen Methode der Marktkapitalisierung zur Schaffung eines Indexfonds. Diese Fonds sind eine Art aktiv verwalteter Fonds, die darauf abzielen, Anlageportfolios strategisch auf spezifische Aktienindikatoren zu verlagern [8].
Neben der Marktkapitalisierung können Indikatoren wie Dividendenrendite, Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV), Cashflow, Buchwert und Umsatz berücksichtigt werden, wenn ein solcher Indexfonds erstellt wird. Die Integration dieser Metriken kann bei der Auswahl von Unternehmen mit starken Bewertungen für ein Indexportfolio helfen.
Mit dem Aufkommen fortschrittlicher Computertechnologie sind Datenanalysetools zunehmend anspruchsvoll geworden. Diese Tools können komplexe Datenströme und Finanzmetriken analysieren, um Erkenntnisse aufzudecken. Die resultierenden Daten können verwendet werden, um Aktien nach Faktoren wie Momentum, Qualität, Wert, Volatilität und anderen Merkmalen zu gruppieren.
#6 Individuelle Indexfonds
Ein typischer Index verwendet ein “One-Size-Fits-All”-Modell. Mit zunehmender Datenverarbeitungskapazität besteht jedoch die Möglichkeit für eine viel größere Anpassung basierend auf den Präferenzen des Fondsmanagers oder des Anlegers. Hier kommen individuelle Indexfonds ins Spiel [9].
Individuelle Indexfonds verwenden typischerweise komplexere oder gezieltere Strategien als herkömmliche Indexfonds. Anstatt einen bestehenden Marktindex zu verfolgen, haben individuelle Indexfonds mehr Freiheit, maßgeschneiderte Indizes zu entwerfen, um ihr eigenes Portfolio von Investitionen auszuwählen.
Wie man den richtigen Indexfonds auswählt
Wenn Sie als Anleger risikobewusst sind, sollten Sie Indexfonds in Betracht ziehen, die eine Möglichkeit bieten, das Risiko zu diversifizieren und zu managen. Hier ist, was Sie über die Auswahl des richtigen Indexfonds wissen müssen [10]:
Erforschen Sie die Arten von Indexfonds
Führen Sie Forschungen durch, um die verfügbaren Arten von Indexfonds und das Portfolio von Investitionen zu verstehen, die von diesen Indexfonds verfolgt werden.
Tauchen Sie auch tiefer ein und erkunden Sie, wie sich diese Indexfonds in der Vergangenheit entwickelt haben. Berücksichtigen Sie Faktoren wie das Marktverhalten während Bullen- und Bärenmärkten sowie die jährlichen Renditen des Fonds.
Überprüfen Sie die im Fonds aufgeführten Unternehmen
Die Kenntnis der im Indexfonds aufgeführten Unternehmen kann Ihnen bei der Entscheidungsfindung helfen. Sie können immer einen Indexfonds mit einem Korb von Aktien auswählen, die Ihnen gefallen oder die Sie bevorzugen. Wählen Sie immer einen Fonds aus, mit dem Sie vertraut sind, und suchen Sie, wenn möglich, den Rat eines Anlageprofis.
Transaktionskosten
Transaktionskosten sind ein wichtiger Aspekt bei der Auswahl eines Indexfonds. Suchen Sie nach Fonds mit niedrigen Verwaltungskosten und meiden Sie solche mit hohen Handelsgebühren. Diese Kosten können sich im Laufe der Zeit auf Ihre Renditen auswirken, daher ist es wichtig, wo immer möglich einen Fonds mit geringeren Kosten zu wählen.
Nachdem Sie gelernt haben, wie Sie die richtigen Indexfonds auswählen, warum nicht Ihr Wissen auf die nächste Stufe bringen? Schauen Sie sich unseren Artikel über “4 beliebte Strategien für den Handel mit Indizes” an, um Ihr Verständnis für den Handel mit Indizes weiter zu verbessern.
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Referenz
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “Capitalization-Weighted Index: Definition, Calculation, Example – Investopedia”. https://www.investopedia.com/terms/c/capitalizationweightedindex.asp . Accessed 25 April 2023.
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “What is Broad Market Index Fund – Angel One”. https://www.angelone.in/knowledge-center/mutual-funds/what-is-broad-market-index-fund . Accessed 25 April 2023.
- “8 Types Of Index Funds: Definition, Strategies, And Risks – ET Money”. https://www.etmoney.com/learn/mutual-funds/index-funds-definition-8-different-types-strategies-and-risks/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “What are sector and specialty funds? – Vanguard”. https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-are-sector-specialty-funds . Accessed 15 Jan 2023.
- “Sector ETFs – State Street Global Advisors SPDR”. https://www.ssga.com/us/en/intermediary/etfs/capabilities/sector-investing/sector-and-industry-etfs . Accessed 27 April 2023.
- “What are factor-based funds? – Vanguard”. https://investor.vanguard.com/investor-resources-education/understanding-investment-types/what-are-factor-based-funds . Accessed 15 Jan 2023.
- “Custom Indexing: What it is, and why it could change the way we look at passive fund investments – Stockhead”. https://stockhead.com.au/news/custom-indexing-what-it-is-and-why-it-could-change-the-way-we-look-at-passive-fund-investments/ . Accessed 15 Jan 2023.
- “How to Invest in Index Funds – The Motley Fool”. https://www.fool.com/investing/how-to-invest/index-funds/ . Accessed 15 Jan 2023.
