AML-Richtlinie

Vantage verpflichtet sich zu höchsten Standards der Einhaltung der Anti-Geldwäsche (AML) und der Terrorismusfinanzierung (CTF). Um die Regierung bei der Bekämpfung der Finanzierung von Terrorismus und Geldwäsche zu unterstützen, verlangt das Gesetz von allen Finanzinstituten, Informationen zu beschaffen, zu überprüfen und aufzuzeichnen, die jede Person bei der Kontoeröffnung identifizieren.

Geldwäsche - der Prozess der Umwandlung von Geldern, die aus illegalen Aktivitäten stammen (wie Betrug, Korruption, Terrorismus usw.), in andere Gelder oder Investitionen, die legal aussehen, um die wahre Herkunft der Gelder zu verbergen oder zu verfälschen.

Der Prozess der Geldwäsche kann in drei aufeinanderfolgende Stadien unterteilt werden:

• 1. Platzierung: In diesem Stadium werden Gelder in Finanzinstrumente wie Schecks, Bankkonten und Geldüberweisungen umgewandelt oder können für den Kauf von hochwertigen Gütern verwendet werden, die weiterverkauft werden können. Sie können auch physisch bei Banken und Nichtbankinstituten (z. B. Währungsumtauschstellen) hinterlegt werden. Um den Verdacht des Unternehmens zu vermeiden, kann der Geldwäscher auch mehrere Einzahlungen vornehmen, anstatt die gesamte Summe auf einmal einzuzahlen; diese Form der Platzierung wird als Smurfing bezeichnet.
• 2. Verschleierung: Gelder werden auf andere Konten und andere Finanzinstrumente übertragen oder bewegt. Dies geschieht, um die Herkunft zu verschleiern und die Angabe der Einheit, die die mehreren finanziellen Transaktionen vorgenommen hat, zu stören. Die Umleitung von Geldern und ihre Veränderung in ihrer Form macht es kompliziert, das gewaschene Geld nachzuverfolgen.
• 3. Integration: Gelder gelangen wieder in den Umlauf, um Waren und Dienstleistungen zu erwerben.

Vantage hält sich an die Grundsätze der Anti-Geldwäsche und verhindert aktiv Maßnahmen, die darauf abzielen oder die Legalisierung illegal erworbener Gelder erleichtern. Die AML-Richtlinie bedeutet, die Nutzung der Dienstleistungen des Unternehmens durch Kriminelle zur Geldwäsche, zur Finanzierung des Terrorismus oder zu anderen kriminellen Aktivitäten zu verhindern.

Um Geldwäsche zu verhindern, akzeptiert Vantage unter keinen Umständen Bargeld. Das Unternehmen behält sich das Recht vor, den Betrieb eines Kunden auszusetzen, der als illegal angesehen wird oder in der Meinung des Personals mit Geldwäsche in Verbindung stehen könnte.

UNTERNEHMENSVERFAHREN

Vantage stellt sicher, dass es es mit einer realen Person oder einer juristischen Person zu tun hat. Vantage führt auch alle erforderlichen Maßnahmen gemäß den geltenden Gesetzen und Vorschriften, die von Währungsbehörden erlassen wurden, durch. Die AML-Richtlinie wird bei Vantage durch folgende Mittel erfüllt:

• Kunden-Know-how-Richtlinie und Sorgfaltspflicht
• Überwachung der Kundenaktivität
• Aufzeichnung

KUNDEN-KNOW-HOW UND SORGFALTI

Aufgrund des Engagements des Unternehmens für die AML- und KYC-Richtlinien muss jeder Kunde des Unternehmens einen Verifizierungsprozess abschließen. Bevor Vantage eine Zusammenarbeit mit dem Kunden beginnt, stellt das Unternehmen sicher, dass zufriedenstellende Nachweise erbracht werden oder andere Maßnahmen ergriffen werden, die zufriedenstellende Nachweise für die Identität jedes Kunden oder Vertragspartners erbringen. Das Unternehmen wendet auch erhöhte Sorgfalt auf Kunden an, die in anderen Ländern ansässig sind, die von glaubwürdigen Quellen als Länder mit unzureichenden AML-Standards oder als Länder, die ein hohes Risiko für Kriminalität und Korruption darstellen, identifiziert wurden, sowie auf wirtschaftlich Berechtigte, die in diesen Ländern ansässig sind und deren Gelder aus genannten Ländern stammen.

EINZELKUNDEN

Während des Registrierungsprozesses gibt jeder Kunde persönliche Informationen an, insbesondere: vollständiger Name; Geburtsdatum; Herkunftsland; und vollständige Wohnadresse. Zur Überprüfung der persönlichen Informationen sind folgende Dokumente erforderlich: Ein Kunde sendet die folgenden Dokumente (falls die Dokumente in nicht-lateinischen Zeichen verfasst sind: Um Verzögerungen im Verifizierungsprozess zu vermeiden, ist es notwendig, eine notariell beglaubigte Übersetzung des Dokuments in Englisch vorzulegen), aufgrund der Anforderungen von KYC und zur Bestätigung der angegebenen Informationen:

• Aktueller gültiger Reisepass (zeigt die erste Seite des lokalen oder internationalen Reisepasses, auf der das Foto und die Unterschrift deutlich sichtbar sind); oder
• Führerschein mit Foto; oder
• Personalausweis (zeigt Vorder- und Rückseite);
• Dokumente, die die aktuelle dauerhafte Adresse nachweisen (wie Nebenkostenabrechnungen, Kontoauszüge usw.) mit dem vollen Namen des Kunden und dem Wohnort. Diese Dokumente dürfen nicht älter als 3 Monate ab dem Einreichungsdatum sein.

UNTERNEHMENSKUNDEN

Wenn das Antrag stellende Unternehmen an einer anerkannten oder genehmigten Börse notiert ist oder wenn unabhängige Nachweise vorliegen, dass das Antrag stellende Unternehmen eine hundertprozentige Tochtergesellschaft oder eine Tochtergesellschaft unter der Kontrolle eines solchen Unternehmens ist, werden normalerweise keine weiteren Schritte zur Identitätsprüfung erforderlich sein. Wenn das Unternehmen nicht an der Börse notiert ist und keiner der Hauptdirektoren oder Aktionäre bereits ein Konto bei Vantage hat, müssen folgende Unterlagen vorgelegt werden:

• Gründungsurkunde oder ein nationales Äquivalent;
• Satzung und Satzungsbeschluss sowie gesetzliche Erklärung oder ein nationales Äquivalent;
• Bescheinigung über die gute Führung oder anderer Nachweis der registrierten Adresse des Unternehmens;
• Beschluss des Vorstands zur Kontoeröffnung und zur Übertragung von Befugnissen an diejenigen, die es betreiben werden;
• Kopien von Vollmachten oder anderen Vollmachten, die von den Direktoren in Bezug auf das Unternehmen erteilt wurden;
• Identitätsnachweis der Direktoren, falls er/sie im Namen des Kunden mit Vantage handeln wird (gemäß den oben beschriebenen Regeln zur Identitätsprüfung von Einzelpersonen);
• Identitätsnachweis des wirtschaftlich Berechtigten und/oder der Person(en), deren Anweisungen die Unterzeichner auf dem Konto befugt sind (gemäß den oben beschriebenen Regeln zur Identitätsprüfung von Einzelpersonen).

ÜBERWACHUNG DER KUNDENAKTIVITÄT

Zusätzlich zur Erhebung von Informationen von den Kunden überwacht Vantage weiterhin die Aktivitäten jedes Kunden, um verdächtige Transaktionen zu identifizieren und zu verhindern. Eine verdächtige Transaktion ist eine Transaktion, die nicht mit dem legitimen Geschäft des Kunden oder der üblichen Transaktionshistorie des Kunden, die aus der Überwachung der Kundenaktivität bekannt ist, übereinstimmt. Vantage hat ein System zur Überwachung der genannten Transaktionen implementiert (sowohl automatisch als auch bei Bedarf manuell), um die Nutzung der Dienste des Unternehmens durch Kriminelle zu verhindern.

AUFZEICHNUNGSFÜHRUNG

Es müssen Aufzeichnungen über alle Transaktionsdaten und Daten, die zur Identifikation benötigt werden, sowie über alle Dokumente im Zusammenhang mit Geldwäsche-Themen (z. B. Akten über Verdachtsmeldungen, Dokumentation der Überwachung von AML-Konten usw.) geführt werden. Diese Aufzeichnungen werden mindestens 7 Jahre nach Schließung des Kontos aufbewahrt.

EINZAHLUNGS- UND ABHEBUNGSANFORDERUNGEN

Alle Einzahlungen und Abhebungen auf Handelskonten bei Vantage müssen folgende strengen Anforderungen erfüllen:

• Aufgrund der AML / CTF-Gesetze kann Vantage keine Gelder von Dritten empfangen oder einzahlen.
• Gelder, die an Vantage gesendet werden, müssen von einem Bankkonto, einer Kredit- / Debitkarte oder einer alternativen Zahlungsmethode (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay oder andere) unter demselben Namen wie der Name des Handelskontos bei Vantage stammen.
• Alle Gelder, die von einem Handelskonto abgehoben werden, müssen auf ein Bankkonto, eine Kredit- / Debitkarte oder eine alternative Zahlungsmethode (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay oder andere) unter demselben Namen wie der Name des Handelskontos bei Vantage gehen.
• Alle Abhebungsanfragen werden nach dem Prinzip "First-in-First-Out" (FIFO) gemäß der Herkunft der Mittel bearbeitet. Wenn beispielsweise eine Einzahlung mit einer Debit-/Kreditkarte erfolgt ist und anschließend eine Abhebungsanfrage eingegangen ist, darf der Betrag der auf die entsprechende Debit-/Kreditkarte zurückgesandten Gelder den ursprünglichen Betrag nicht überschreiten, der von derselben eingezahlt wurde. Etwaige über den Einzahlungsbetrag hinaus erzielte Gewinne werden auf ein nominiertes Bankkonto übertragen, das auf denselben Namen wie Ihr Handelskonto geführt wird.

BEISPIELE:

1. Sie haben 100 $ per Kreditkarte eingezahlt und einen Gewinn von 1.000 $ erzielt. Wenn Sie eine Abhebung von 1.000 $ beantragen, erhalten Sie 100 $ auf Ihre Kreditkarte und die restlichen 900 $ auf Ihr Bankkonto.

2. Sie haben 100 $ per Skrill und 50 $ per Kreditkarte eingezahlt. Wenn Sie eine Skrill-Abhebung von 120 $ beantragen, erhalten Sie 100 $ auf Skrill und 20 $ auf die Karte.

• Alle initialen Abhebungsanfragen müssen aus Sicherheits- und Sicherheitsgründen durch Vorlage eines Kontoauszugs überprüft werden, der Informationen zum Kontoinhaber und Bankdaten enthält. Vantage akzeptiert keine Einzahlungen oder Abhebungen, die unter einem anderen Namen als dem registrierten Vantage erfolgt sind.
• Wenn einem Handelskonto auf eine Weise gutgeschrieben wurde, die nicht für eine Abhebung verwendet werden kann, können die Gelder auf ein Bankkonto unter demselben Namen wie der Name des Handelskontos bei Vantage abgehoben werden, sofern der Kunde zufriedenstellende Nachweise für den Besitz des Bankkontos erbringt, von dem die Gelder stammen, sowie für das Zielland Bankkonto.

Weitere Informationen zu unserem Auszahlungsprozess finden Sie hier.

GETROFFENE MASSNAHMEN

In Fällen, in denen ein Versuch unternommen wird, Transaktionen durchzuführen, von denen Vantage vermutet, dass sie mit Geldwäsche oder anderen kriminellen Aktivitäten in Verbindung stehen, wird es gemäß dem geltenden Recht vorgehen und verdächtige Aktivitäten an die Regulierungsbehörde melden.

Vantage behält sich das Recht vor, den Betrieb eines Kunden auszusetzen, der als illegal angesehen wird oder in der Meinung des Personals mit Geldwäsche in Verbindung stehen könnte. Vantage hat das uneingeschränkte Ermessen, das verdächtige Kundenkonto vorübergehend zu blockieren oder die bestehende Kundenbeziehung zu beenden.