Qu’est-ce que le Forex CFD et comment ça fonctionne

Les CFD Forex sont l’un des outils de trading les plus courants que vous trouverez sur votre plateforme de trading de CFD. Dans ce guide, nous expliquerons ce qu’est le Forex CFD, comment ça fonctionne et comment vous pouvez les trader. 

Les contrats de différence sur le Forex (CFD Forex) sont des instruments financiers qui vous permettent de spéculer sur les mouvements de prix des paires de devises. Les CFD Forex fonctionnent de manière similaire à d’autres CFD et ne nécessitent pas que vous possédiez les devises physiques qui sont échangées. 

Étant donné que le marché du Forex est volatile, vous avez la possibilité de trader des CFD Forex en tant que trader et de tirer parti de la spéculation sur les prix à la hausse et à la baisse. Contrairement à d’autres instruments, les CFD Forex vous offrent la possibilité de profiter des opportunités du marché, que les marchés soient à la hausse ou à la baisse, en spéculant sur les mouvements de prix. 

Avant de vous aventurer dans les CFD Forex, vous devez comprendre ce qu’est le Forex et comment fonctionne le marché du Forex sous-jacent. Examinons ci-dessous certains éléments essentiels des CFD Forex : 

Éléments du CFD Forex 

1. Paires de devises 

Les opérations de change se font en paires de devises. De cette manière, vous achetez une devise de la paire tout en vendant simultanément l’autre. 

Prenons l’exemple de la paire de devises EUR/USD. Vous avez la devise de base à gauche, qui est l’EUR. Cette devise de base est également ce que vous achetez. Vous avez la devise de cotation USD à droite, que vous vendez. 

Ainsi, si la paire EUR/USD s’échange à 1,4400, cela signifie qu’il faut 1,44 USD pour acheter 1,0 EUR. Si le prix de cette paire monte à 1,4800, cela signifie désormais que vous devrez payer plus de dollars américains (à 1,48 USD) pour acheter 1,0 EUR. 

Apprenez-en davantage sur la manière dont vous pouvez trader cette paire de devises avec notre guide complet sur le trading EUR/USD. 

2. Lots 

Pour standardiser le marché du Forex, les paires de devises se négocient en lots. Les lots sont essentiellement des lots de devises. Étant donné que les mouvements de prix sur les marchés des devises sont souvent faibles, les lots doivent être importants pour tirer pleinement parti de ces mouvements. 

Dans le Forex, un lot standard représente 100 000 unités. Bien sûr, vous pouvez trader en lots fractionnaires. La plupart des courtiers proposent des lots mini (10 000 unités), micro (1 000 unités) et nano (100 unités). 

3. Marge 

Dans le trading de CFD Forex, la marge fait référence au montant d’argent qu’un trader doit avoir sur son compte pour ouvrir et maintenir une position. Elle sert de dépôt pour couvrir les éventuelles pertes qui peuvent survenir pendant le trading. Les exigences de marge varient en fonction du courtier et de la paire de devises qui est échangée. 

4. Pip 

Un pip, qui signifie “pourcentage en point”, est une unité de mesure utilisée pour exprimer les variations de la valeur d’une paire de devises. C’est la plus petite quantité par laquelle la valeur d’une paire de devises peut changer, et c’est généralement la quatrième décimale du taux de change. Par exemple, si le taux de change de l’EUR/USD passe de 1,2500 à 1,2505, cela représente un mouvement de 5 pips. 

En apprenant à connaître les pips et comment les calculer, vous pouvez devenir un trader plus compétent. Pour mieux comprendre ce terme et son importance, consultez notre guide sur le calcul des pips. 

5. Écart entre l’offre et la demande (bid-ask spread) 

L’écart entre l’offre et la demande est la différence entre le prix le plus élevé auquel un acheteur est prêt à payer (le prix de l’offre) et le prix le plus bas auquel un vendeur est prêt à accepter (le prix de la demande) pour une paire de devises particulière. Il s’agit du coût du trading et représente le profit qu’un courtier réalise sur une transaction. Un écart plus étroit indique un marché plus liquide et des coûts de transaction plus bas, tandis qu’un écart plus large indique un marché moins liquide et des coûts de transaction plus élevés. 

Différence entre les CFD et le Forex 

Le trading Forex est différent du trading des CFD. Il existe quelques différences fondamentales entre ces deux instruments:

• Le trading Forex est limité aux devises, tandis que le trading de CFD couvre plus types d’actifs. Par exemple, vous pouvez trader des matières premières, des indices, des contrats à terme et même des actions en utilisant des CFD. 
• Indépendamment des paires de devises que vous choisissez de trader, les tailles de lots sont uniformes sur tous les marchés du Forex. En revanche, pour les CFD, vous pouvez trader une large gamme de tailles de contrats dans différentes catégories d’actifs. 
• Bien que l’écart soit le principal moyen de payer les frais de transaction tant dans le Forex que dans les CFD, vous pouvez également payer d’autres frais sur vos CFD. Par exemple, détenir une position CFD pendant la nuit peut entraîner des frais de financement, et dans certains cas, vous pouvez payer des commissions. 

Si vous souhaitez en savoir plus sur les différences entre le trading de CFD et le Forex, consultez notre guide sur ce sujet dans l’Académie. 

Types de CFD Forex 

Voici les quatre types différents de CFD Forex : 

1. CFD Forex au comptant 

Les CFD Forex au comptant sont négociés en fonction de leur prix actuel en temps réel, sans date d’expiration fixe. Les traders peuvent acheter ou vendre ces contrats à tout moment. 

2. CFD Forex d’options 

Les CFD Forex d’options accordent aux traders le droit, sans obligation, d’acheter ou de vendre une paire de devises à un prix prédéterminé, même si le prix du marché dépasse ce niveau dans un délai spécifié.

3. CFD Forex à terme 

Les CFD Forex à terme sont des contrats qui permettent aux traders d’acheter ou de vendre une quantité spécifique d’une paire de devises à un prix prédéterminé à une date future fixée. 

4. CFD Forex de swap 

Les CFD Forex de swap impliquent l’échange d’une devise contre une autre à un taux prédéterminé à une date spécifique. Cet échange peut être inversé ultérieurement en utilisant un autre taux prédéterminé. 

Fonctionnement du trading de CFD Forex 

Les CFD Forex fonctionnent de manière similaire aux CFD dans d’autres catégories d’actifs. Ils présentent également toutes les caractéristiques, avantages et risques des différents types de CFD. Par exemple, avec le trading de CFD en ligne, vous pouvez toujours profiter des opportunités du marché dans un marché haussier ou baissier, tant que vos prévisions de prix sont précises. 

Examinons certaines des caractéristiques présentes sur les marchés des CFD Forex. 

1. Effet de levier dans les CFD Forex 

Les CFD Forex sont à effet de levier, ce qui signifie que vous pouvez augmenter votre exposition sur le marché des changes sans avoir à payer le prix complet de l’actif dès le départ. 

Par exemple, supposons que vous souhaitez trader la paire de devises USD/GBP. 

Vous devriez peut-être acheter un lot entier, ce qui équivaut à 100 000 unités. La plupart des traders n’ont pas suffisamment de capital pour acheter un lot entier. Cependant, avec un CFD Forex, vous pouvez investir seulement 5 % du coût (ou moins, en fonction de votre courtier) pour contrôler une position de la taille d’un lot. 

L’utilisation de l’effet de levier dans les CFD Forex peut offrir à la fois d’énormes opportunités et des risques. Vos profits et pertes sont toujours calculés sur la taille totale de votre position. Alors que vous pouvez réaliser d’énormes profits avec des transactions CFD, vous pouvez également subir d’énormes pertes qui dépassent votre capital. 

2. Marge dans les CFD Forex 

Vous avez besoin d’un montant minimum de capital sur votre compte pour ouvrir une position CFD Forex. Ce montant minimum est appelé la marge. Il existe deux types de marges : 

• Marge de dépôt 
• Marge de maintenance 

La marge de dépôt est assez simple. C’est le montant dont vous avez besoin pour ouvrir une position CFD à effet de levier sur les marchés des changes. 

La marge de maintenance est ce dont vous avez besoin pour maintenir vos positions CFD Forex ouvertes. Si votre trade se rapproche de subir des pertes que votre marge de dépôt ou tout autre fonds supplémentaire sur votre compte ne peut pas couvrir, alors la marge de maintenance maintient vos positions ouvertes. 

Sans la marge de maintenance, une fois que vous vous rapprochez de subir des pertes, votre courtier peut vous sortir de vos positions et vous demander d’ajouter plus de fonds à votre compte de trading. 

3. Hedging dans les CFD Forex 

Les traders de Forex plus sophistiqués peuvent utiliser les CFD Forex pour couvrir leurs positions. Le hedging implique de détenir deux (ou plus) positions sur un actif simultanément pour compenser les pertes éventuelles d’une position par les profits potentiels des autres. 

4. Frais dans les CFD Forex 

Pour trader les CFD Forex, vous devrez payer certains coûts et frais. Jetons un coup d’œil rapide sur eux : 

• L’écart (spread) est la différence entre les prix d’achat et de vente de la paire de devises. Chaque transaction de CFD Forex que vous effectuez paie un écart. Vous pouvez envisager d’opter pour des paires de devises avec des écarts plus étroits car la moindre variation en faveur de vos prévisions signifie que vous pouvez profiter des opportunités du marché. 
• Selon votre courtier ou votre juridiction, vous pouvez également payer des commissions lorsque vous tradez certains CFD Forex. 
• Pour accéder à des données supplémentaires pour vous aider dans votre trading, vous pouvez payer des frais de données de marché qui vous tiennent au courant de vos paires de devises préférées. 
• Vous devrez peut-être payer à votre courtier des frais de détention pour maintenir vos positions ouvertes pendant la nuit. Ces frais peuvent être positifs ou négatifs en fonction de l’évolution de vos trades ouverts. 

Comment trader des CFD Forex 

Si vous souhaitez commencer à trader des CFD Forex dès aujourd’hui, voici quelques étapes rapides pour vous lancer : 

1. Ouvrez et alimentez votre compte de trading. 

2. Développez une stratégie de trading ou un style de trading. 

3. Choisissez votre paire de devises. 

4. Ouvrez votre première position de CFD Forex. 

5. Surveillez et clôturez-la. 

Créez et Alimentez Votre Compte de Trading 

La création d’un compte de trading pour vos CFD Forex peut se faire en quelques étapes. Choisissez un courtier et suivez les étapes pour ouvrir un compte sur leur site web. Une fois que vous avez ajouté des détails de vérification tels que votre carte d’identité et une preuve de domicile, vous aurez un accès instantané aux marchés du forex une fois que votre compte est approuvé. 

Pour commencer à trader, reliez votre carte de crédit/débit/compte bancaire à votre compte de trading pour l’alimenter. La plupart des courtiers proposent des promotions, des bonus et des offres pour les nouveaux comptes conformément à la législation applicable. Profitez-en pour commencer votre parcours de trading avec un coup de pouce pour votre nouveau compte de trading. 

Par exemple, Vantage offre une promotion où les traders qui s’inscrivent avant de financer leur dépôt initial sur leur compte de trading pour la première fois peuvent recevoir un bonus de dépôt de 50 %. Pour en savoir plus sur cette promotion, visitez le site web de Vantage ici. 

Développez une Stratégie de Trading 

Une stratégie de trading est la manière dont vous gérez votre risque et planifiez comment utiliser votre capital pour effectuer des transactions. Elle vous aide également à déterminer les pertes et les profits acceptables. Assurez-vous d’utiliser des stratégies de trading fondamentales et techniques pour analyser la paire de devises que vous avez choisie avant de prendre une position en CFD. 

Vous voulez en savoir plus sur les stratégies de trading ? Lisez notre article sur les 11 meilleures stratégies de trading Forex dans notre académie. 

Choisissez Votre Paire de Devises 

Choisissez votre paire de devises en fonction de votre stratégie. Vous pouvez également choisir des paires de devises sur les marchés CFD au comptant ou les marchés d’options Forex. Vous pouvez commencer avec une seule paire ou trader plusieurs paires de devises simultanément. 

Voici quelques paires de devises populaires parmi lesquelles vous pouvez choisir : 

• EUR/USD (euro/dollar américain) 
• USD/CNY (dollar américain/yuan chinois) 
• USD/CHF (dollar américain/franc suisse) 
• AUD/USD (dollar australien/dollar américain) 

Ouvrez Votre Première Position de CFD Forex 

Ouvrez votre première position de CFD Forex en achetant ou en vendant la paire de devises que vous avez choisie à partir de votre plateforme de trading. Achetez la paire si vous prévoyez que la devise de base va augmenter de valeur, ou vendez la devise de base si vous prévoyez que la valeur de la devise de cotation va augmenter. 

Vous pouvez envisager de placer des stops et des limites sur toutes vos positions ouvertes. Les ordres stop et les ordres limite sont des outils essentiels pour gérer le risque et réduire l’exposition. 

Surveillez Votre Première Position et Clôturez-la 

Vous pouvez désormais surveiller vos positions ouvertes sur votre plateforme de trading. Certaines plateformes envoient des alertes de trading sous forme de notifications push, d’e-mails ou par SMS. 

Dernières Réflexions 

Les CFD Forex sont un excellent moyen de profiter des opportunités du marché sur les marchés du Forex sans acheter les devises sous-jacentes. 

Pourquoi ne pas commencer à trader des CFD Forex avec Vantage ? Vous pouvez pratiquer le trading avec un crédit virtuel en utilisant le compte de démonstration. De plus, vous pouvez trader des CFD pour d’autres produits tels que les matières premières, les actions et les ETF avec Vantage. 

References