Stratégies et techniques de gestion de l’argent en trading

La gestion de l’argent dans le trading implique une planification et un contrôle minutieux de votre capital afin de potentiellement maximiser les rendements tout en minimisant les pertes. Pour les traders de contrats sur différence (CFD), une gestion efficace de l’argent est cruciale en raison des risques élevés et de la volatilité associés à ces instruments. 

En mettant en œuvre de solides stratégies de gestion financière, les traders peuvent mieux atténuer les risques, protéger leur capital et améliorer leurs chances de succès à long terme. Poursuivez votre lecture pour découvrir les stratégies et techniques clés de gestion financière qui peuvent améliorer vos résultats commerciaux.

Points clés

• La gestion de l’argent aide les traders à maximiser les rendements potentiels et à minimiser les pertes en planifiant et en contrôlant leurs risques de trading.

• Les principales techniques de gestion financière comprennent le dimensionnement des positions, le stop-loss, le take-profit, le trailing stop, le ratio risque-récompense et la diversification.

• Les stratégies de gestion financière doivent être adaptées aux différentes classes d’actifs en raison de leurs caractéristiques uniques et des différentes exigences en matière de gestion des risques.

Techniques clés de gestion de l’argent dans le trading

Une gestion efficace de l’argent est cruciale pour les traders de CFD qui souhaitent maximiser leurs profits et minimiser leurs pertes. La mise en œuvre de solides stratégies de gestion des risques peut améliorer considérablement les résultats commerciaux. Voici quelques techniques essentielles de gestion financière :

Dimensionnement des postes

Déterminer la taille appropriée pour chaque transaction est fondamental pour une gestion efficace de l’argent. Le dimensionnement des positions implique calculer le montant de capital à allouer à chaque transaction en fonction du solde de votre compte et de votre tolérance au risque. 

Une méthode courante de dimensionnement des positions est la règle des 2 %, qui suggère de ne pas risquer plus de 2 % de votre capital disponible sur une seule transaction ^[1].

Exemple utilisant la règle de dimensionnement de position à 2 %: Supposons que vous ayez un solde de compte de trading de 10 000 $ et que vous cherchiez à négocier des CFD sur actions. Tout d’abord, vous calculerez le montant du risque par transaction, qui ne doit pas dépasser 2 % du solde total de votre compte, sur la base de la règle de dimensionnement des positions de 2 %. Pour un compte de 10 000 $, cela équivaut à 200 $ par transaction. Ensuite, déterminez un niveau stop-loss approprié ; par exemple, si vous négociez un CFD sur actions au prix de 100 $, vous pouvez fixer le stop-loss à 95 $, ce qui représente un risque de 5 $ par action. 

Ensuite, calculez la taille de la position en divisant le montant total du risque (200 $) par le risque par action (5 $), ce qui donne 40 actions à négocier. Enfin, exécutez la transaction en achetant ou en vendant à découvert 40 CFD sur actions, en vous assurant que si le prix atteint le niveau stop-loss, votre perte totale sera limitée à 200 $.

Ordres Stop-Loss et Take-Profit

Un ordre stop-loss est conçu pour limiter les pertes potentielles que vous subissez en fermant automatiquement une position lorsque le prix du marché atteint un niveau spécifié. Cela permet d’éviter qu’une petite perte ne se transforme en une perte beaucoup plus importante, protégeant ainsi potentiellement votre capital commercial.

En revanche, un ordre de prise de bénéfices permet de sécuriser les rendements en fermant automatiquement la position lorsque le prix du marché atteint un objectif prédéterminé. Cela garantit que vous sécurisez vos gains et évitez le risque que le marché ne s’inverse et n’érode vos bénéfices. Cependant, cela signifierait également que vous passerez à côté du potentiel de gains plus importants si le titre continue de grimper au-delà de votre prix cible.

Exemple d’un ordre stop-loss et take-profit: Si vous choisissez d’être long sur un CFD sur actions à 100 $ et de définir un ordre stop-loss à 95 $, vos pertes maximales par action sont limitées à 5 $. Si vous fixez également un ordre take-profit à 110 $, votre position sera automatiquement clôturée lorsque le prix atteindra ce niveau, garantissant ainsi un bénéfice de 10 $ par action. 

Stop suiveur

Un ordre stop suiveur est un outil dynamique qui ajuste son prix stop à mesure que le prix du marché évolue favorablement. Il est fixé à un pourcentage ou à un montant spécifique en dollars par rapport au prix actuel du marché et « suit » celui-ci. Ce type d’ordre permet de protéger les gains en clôturant la position si le marché s’inverse du montant courant défini. Contrairement à un ordre stop-loss fixe, un stop suiveur évolue avec le marché, offrant ainsi la flexibilité nécessaire pour générer davantage de profits.

Exemple: Imaginez que vous achetez un CFD sur actions à 50 $ et que vous fixez un stop suiveur à 5 $ en dessous du prix du marché. À mesure que le prix monte à 60 $, le stop suiveur s’ajuste à 55 $. Si le prix tombe ensuite à 55 $, le stop suiveur déclenche un ordre de vente au marché, générant un profit de 5 $. 

Ce mécanisme permet de bénéficier des mouvements de prix à la hausse tout en se protégeant contre des pertes importantes en cas de baisse du prix.

Ratio risque-récompense

Calculer le rapport risque-récompense est essentiel pour garantir que les bénéfices potentiels d’une transaction dépassent les pertes potentielles, guidant ainsi les traders à prendre des décisions plus éclairées et stratégiques. 

Le rapport risque-récompense mesure la relation entre le montant du risque pris sur une transaction et la récompense potentielle qu’elle offre. Il est calculé pour diviser le rendement attendu d’une transaction par la perte potentielle. Un rapport risque-récompense favorable signifie que le profit potentiel dépasse largement la perte potentielle, ce qui rend la transaction plus attrayante.

Exemple: Supposons que vous entamez une transaction à 50 $ avec un prix cible de 80 $ et un stop-loss fixé à 40 $. Le profit potentiel est de 30 $ (80 – 50 $) et la perte potentielle est de 10 $ (50 – 40 $). En divisant le profit potentiel par la perte potentielle, on obtient un ratio risque-récompense de 3 : 1. Cela signifie que pour chaque dollar risqué, vous gagnerez 3 $.

Diversifications

Diversification implique répartir vos investissements sur différents produits CFD pour atténuer le risque associé à un seul actif ou secteur de marché. Cette stratégie est cruciale pour gérer le risque et stabiliser les rendements, car elle réduit la dépendance à l’égard de la performance d’une seule classe d’actifs. 

En diversifiant, vous répartissez le risque potentiel sur un plus large éventail d’actifs, minimisant ainsi l’impact des mouvements défavorables d’un actif sur l’ensemble de votre portefeuille. La diversification peut inclure différentes classes d’actifs telles que les actions, les matières premières, les indices et le forex, chacune pouvant réagir différemment aux mêmes conditions de marché.

Exemple: Au lieu d’engager tout votre capital dans des CFD sur des actions technologiques, vous pouvez allouer une partie de votre investissement pour inclure des CFD sur des matières premières comme l’or et le pétrole, des indices tels que le S&P 500 et des paires de devises comme l’EUR/USD. 

Si le secteur technologique connaît un ralentissement, les pertes potentielles pourraient être compensées par des gains ou une stabilité des matières premières ou du forex, protégeant ainsi votre portefeuille de pertes importantes et offrant potentiellement un rendement plus stable dans le temps.

3 facteurs à prendre en compte lors de l’élaboration d’un plan de gestion de l’argent dans le trading

Lors de l’élaboration d’un plan de gestion financière pour le trading, plusieurs facteurs cruciaux doivent être pris en compte pour garantir une approche équilibrée et efficace. Ces facteurs aident à adapter le plan à votre situation financière personnelle, à votre appétit pour le risque et à vos objectifs de trading, améliorant ainsi votre potentiel de réussite.

Tolérance au risque

La tolérance au risque fait référence au niveau de risque que vous êtes prêt à prendre. Évaluer votre niveau de confort face aux pertes potentielles est essentiel pour élaborer un plan de gestion financière solide. La tolérance au risque varie selon les traders car elle dépend de la situation financière individuelle, de l’expérience d’investissement et de la résilience émotionnelle aux fluctuations du marché. 

Comprendre votre tolérance au risque aide à définir des niveaux de stop-loss, des tailles de positions et une exposition globale au marché approprié. Cela garantit que vous ne prenez pas plus de risques que vous ne pouvez en supporter, ce qui peut conduire à des décisions de panique et à des pertes substantielles.

Objectifs de trading

Ces objectifs peuvent être à court et à long terme et doivent correspondre à vos objectifs financiers globaux. Les objectifs à court terme peuvent inclure des objectifs de profit quotidiens ou hebdomadaires, tandis que les objectifs à long terme peuvent se concentrer sur les rendements annuels ou la croissance du portefeuille sur plusieurs années. 

Des objectifs clairs fournissent une orientation et aident à créer une stratégie de trading structurée. Ils vous permettent également de mesurer les progrès et de procéder aux ajustements nécessaires pour rester sur la bonne voie.

Taille du compte

La prise en compte du capital disponible dont vous disposez pour le trading est fondamentale lors de la formulation d’un plan de gestion financière. La taille de votre compte influence le niveau de risque que vous pouvez prendre et les types de stratégies de trading que vous pouvez utiliser. Les grands comptes peuvent se permettre de se diversifier plus efficacement et de mieux résister aux prélèvements que les petits comptes. 

Les comptes plus petits peuvent nécessiter des pratiques de gestion des risques plus conservatrices pour éviter des pertes importantes qui pourraient épuiser rapidement votre capital commercial. Comprendre les limites et les opportunités offertes par la taille de votre compte aide à définir des paramètres et des attentes de trading réalistes.

Considérations sur la gestion de l’argent par stratégie de trading

L’adaptation des stratégies de gestion financière à des stratégies de trading spécifiques peut potentiellement contribuer à optimiser les rendements des transactions et à atténuer les risques. Différentes approches de trading peuvent nécessiter des stratégies de trading adaptées pour tenir compte des différents horizons commerciaux, des conditions du marché et de la tolérance au risque.

Journée de négociation

Dans le day trading, une gestion des risques plus stricte est vitale en raison de la nature rapide du marché. Les day traders exécutent généralement plusieurs transactions au cours d’une même journée, en capitalisant sur les mouvements de prix à court terme. Compte tenu de la fréquence élevée et de la rapidité d’exécution des transactions, des positions plus petites et des ordres stop-loss plus stricts sont essentiels pour limiter les pertes potentielles et protéger le capital.

Des indicateurs de volatilité, tels que l’Average True Range (ATR), peuvent être utilisés pour ajuster la taille des positions en fonction des conditions du marché ^[2]. Une volatilité élevée pourrait inciter des positions plus petites à gérer le risque, tandis qu’une faible volatilité pourrait permettre des positions légèrement plus importantes.

Trading à plus long terme

Le trading à plus long terme, impliquant souvent de conserver des positions pendant des semaines, des mois, voire des années, permet un dimensionnement plus flexible des positions en raison de l’horizon temporel étendu. Les traders peuvent se permettre d’avoir une vision plus large des tendances du marché et sont moins influencés par les fluctuations des prix à court terme. Quelques exemples de trading à long terme incluent le dimensionnement des positions, la négociation d’actions de premier ordre ou la négociation d’obligations d’État.

Cependant, même avec une stratégie d’achat et de conservation, la gestion des risques reste primordiale. Les traders à long terme devraient toujours fixer des niveaux de stop-loss pour se protéger contre les ralentissements importants et éviter de devenir complaisants à l’égard de leurs avoirs. Par exemple, allouer un plus petit pourcentage du portefeuille à des actifs à haut risque tout en conservant une position de base dans des investissements plus stables peut aider à équilibrer les rendements potentiels et les risques.

La diversification du portefeuille en répartissant les investissements entre différentes classes d’actifs, secteurs et zones géographiques réduit la dépendance à l’égard d’un marché ou d’un facteur économique unique. Par exemple, un portefeuille diversifié peut comprendre une combinaison d’actions, d’obligations, de matières premières et d’immobilier. Cette approche permet de protéger le portefeuille contre les baisses importantes dans une classe d’actifs spécifique, car les gains ou la stabilité dans d’autres domaines peuvent compenser les pertes potentielles.

Apprenez tout sur la différence entre le day trading et le trading à long terme avec notre article complet sur la Vantage Academy.

Adapter la gestion financière à différentes classes d’actifs

Dans les différentes classes d’actifs, les stratégies de gestion financière devraient être ajustées, car chaque classe d’actifs possède des caractéristiques uniques qui nécessitent des approches différentes en matière de gestion des risques. 

Voici ce que vous devez noter pour les différentes classes d’actifs :

Trading sur le Forex

Lors du trading Forex, l’effet de levier peut amplifier le potentiel de gains et de pertes. Cela fait du dimensionnement prudent des positions un élément important lors du trading avec effet de levier. L’utilisation d’un effet de levier plus élevé peut rapidement épuiser le compte, il est donc important de limiter le montant du capital risqué sur chaque transaction spécifique.

Utilisez un petit pourcentage du solde total du compte pour vous aider à gérer efficacement les risques lorsque vous négociez en utilisant l’effet de levier, vous assurant ainsi de garder le contrôle de votre exposition globale.

Négociation d’actions

Stock trading implique de gérer différents niveaux de volatilité selon les différents types d’actions négociées. Les actions très volatiles peuvent nécessiter des placements stop-loss plus larges pour éviter d’être stoppées par les fluctuations normales des prix, qui pourraient autrement conduire à des pertes prématurées.

À l’inverse, des actions moins volatiles pourraient permettre des ordres stop-loss plus stricts. L’ajustement des niveaux de stop-loss en fonction de la volatilité des actions individuelles peut aider à protéger vos investissements tout en permettant des gains potentiels.

Négoce de matières premières

Négoce de matières premières implique des facteurs spécifiques tels que les exigences de marge, qui peuvent influencer la taille des positions. Étant donné que les matières premières nécessitent souvent des marges plus élevées, les traders doivent examiner attentivement le montant de capital alloué à chaque transaction. 

Gérer correctement la marge et comprendre les risques uniques associés aux matières premières, tels que les fluctuations de prix dues à des événements géopolitiques ou aux conditions météorologiques.

Backtest de vos stratégies de gestion financière

Le backtesting consiste à appliquer des stratégies de trading aux données historiques du marché pour évaluer leur efficacité potentielle avant de les mettre en œuvre dans le trading en temps réel.

En utilisant des données historiques pour simuler des transactions, vous pouvez voir comment vos stratégies auraient fonctionné dans le passé. Ce processus permet d’identifier les faiblesses potentielles et d’affiner votre approche de trading, vous donnant ainsi plus de confiance lors de la mise en œuvre de vos stratégies dans un environnement de trading réel. Utilisant un compte de trading démo car le backtesting peut vous aider à fournir des informations précieuses sans avoir à risquer vos fonds réels.

Conseils de gestion des risques

Une gestion efficace des risques aide les traders à protéger potentiellement leur capital et à assurer un succès à long terme. En gérant soigneusement les risques, vous pouvez éviter des pertes importantes qui pourraient épuiser vos fonds. De plus, une bonne gestion des risques contribue à créer un environnement commercial stable, permettant des performances plus cohérentes au fil du temps.

Voici quelques conseils de gestion des risques qui s’appliquent à tous les traders, quels que soient votre niveau de compétence et votre style de trading.

Négociez uniquement ce que vous pouvez vous permettre de perdre

Négociez uniquement avec de l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre— ce qu’on appelle le capital-risque. Cela signifie utiliser des fonds qui, s’ils étaient perdus, n’auraient pas d’impact sur vos besoins financiers essentiels ou votre style de vie. 

Le trading avec du capital-risque vous aide à éviter un stress excessif et à prendre des décisions commerciales plus rationnelles. En limitant votre trading au capital-risque, vous pouvez maintenir un équilibre émotionnel et mieux résister aux hauts et aux bas du marché.

Gérez vos émotions

Le trading peut être un défi émotionnel, nécessitant discipline et contrôle pour éviter les décisions impulsives. Rester calme et respecter votre plan de trading, en particulier dans des conditions de marché volatiles, est essentiel.

Ne laissez pas les émotions ou le désir de courir après les pertes obscurcir votre jugement et vos actions, car cela pourrait entraîner de nouvelles erreurs et des dommages financiers. 

Lisez notre article sur les bases de la psychologie du trading pour vous aider à rester discipliné et à améliorer votre psychologie du trading.

Outils de gestion des risques que vous pouvez utiliser chez Vantage

Vantage propose plusieurs outils de gestion des risques pour aider les traders à gérer efficacement leurs risques. Il s’agit notamment des ordres stop-loss, des ordres take-profit et des stop suiveurs, qui peuvent fermer automatiquement des positions pour limiter les pertes ou sécuriser les profits. 

Vantage fournit également des ressources pédagogiques sur la gestion des risques pour aider les traders dans leur parcours commercial. De plus, Vantage propose des calculatrices de trading pour aider les commerçants à prendre des décisions éclairées.

Conclusion

Une bonne gestion financière est la combinaison de la mise en œuvre de stratégies efficaces pour aider les traders à protéger leur capital tout en optimisant leurs résultats commerciaux. En adaptant davantage ces techniques en fonction des différentes classes d’actifs et des outils de gestion des risques, nous pouvons aider les traders à naviguer sur les marchés.

Prêt à commencer à trader des CFD ? Ouvrir un compte en direct avec Vantage maintenant et explorez la large gamme de CFD disponibles.

Référence