Politique LCB/FT

Vantage s'engage à respecter les normes les plus élevées en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) et de financement du terrorisme (FT). Pour aider le gouvernement à lutter contre le financement du terrorisme et les activités de blanchiment d'argent, la loi exige que toutes les institutions financières obtiennent, vérifient et enregistrent les informations permettant d'identifier chaque personne ouvrant un compte.

Le blanchiment d'argent - le processus de conversion de fonds provenant d'activités illégales (telles que la fraude, la corruption, le terrorisme, etc.) en d'autres fonds ou investissements qui semblent légitimes pour dissimuler ou déformer la véritable source des fonds.

Le processus de blanchiment d'argent peut être divisé en trois étapes séquentielles :

• Placement. À cette étape, les fonds sont convertis en instruments financiers tels que des chèques, des comptes bancaires et des transferts d'argent, ou peuvent être utilisés pour l'achat de biens de grande valeur pouvant être revendus. Ils peuvent également être déposés physiquement dans des banques et des institutions non bancaires (par exemple, des bureaux de change). Pour éviter les soupçons de la part de l'entreprise, le blanchisseur peut également effectuer plusieurs dépôts au lieu de déposer la somme totale en une seule fois, cette forme de placement est appelée \"smurfing\".
• Stratification. Les fonds sont transférés ou déplacés vers d'autres comptes et autres instruments financiers. Cela est fait pour dissimuler l'origine et perturber l'indication de l'entité ayant effectué les multiples transactions financières. Le déplacement des fonds et leur modification de forme compliquent la traçabilité de l'argent blanchi.
• Intégration. Les fonds reviennent en circulation comme légitimes pour l'achat de biens et services.

Vantage adhère aux principes de la lutte contre le blanchiment d'argent et prévient activement toute action visant à faciliter la légalisation de fonds acquis illégalement. La politique LCB signifie empêcher l'utilisation des services de l'entreprise par des criminels dans le but de blanchir de l'argent, de financer le terrorisme ou d'autres activités criminelles.

Pour prévenir le blanchiment d'argent, Vantage n'accepte ni ne paie de l'argent liquide en aucune circonstance. L'entreprise se réserve le droit de suspendre toute opération d'un client pouvant être considérée comme illégale ou liée au blanchiment d'argent selon l'avis du personnel.

PROCÉDURES DE L'ENTREPRISE

Vantage veillera à ce qu'elle traite avec une personne réelle ou une entité légale. Vantage effectue également toutes les mesures requises conformément à la loi applicable et aux réglementations émises par les autorités monétaires. La politique LCB est mise en œuvre au sein de Vantage par les moyens suivants :

• politique de connaissance de la clientèle et diligence raisonnable
• surveillance de l'activité du client
• conservation des enregistrements

CONNAISSANCE DE LA CLIENTÈLE ET DILIGENCE RAISONNABLE

En raison de l'engagement de l'entreprise envers les politiques LCB et KYC, chaque client de l'entreprise doit terminer une procédure de vérification. Avant que Vantage ne commence toute coopération avec le client, l'entreprise s'assure que des preuves satisfaisantes sont produites ou que d'autres mesures produiront des preuves satisfaisantes de l'identité de tout client ou contrepartie. L'entreprise applique également un examen approfondi aux clients résidant dans d'autres pays, identifiés par des sources crédibles comme des pays ayant des normes LCB insuffisantes ou représentant un risque élevé de criminalité et de corruption, ainsi qu'aux bénéficiaires effectifs résidant dans et dont les fonds proviennent de pays nommés.

CLIENTS INDIVIDUELS

Au cours du processus d'inscription, chaque client fournit des informations personnelles, notamment : nom complet ; date de naissance ; pays d'origine ; et adresse résidentielle complète. Les documents suivants sont requis pour vérifier les informations personnelles : un client envoie les documents suivants (dans le cas où les documents sont rédigés dans des caractères non latins : pour éviter tout retard dans le processus de vérification, il est nécessaire de fournir une traduction notariée du document en anglais) en raison des exigences de KYC et pour confirmer les informations indiquées :

• Passeport valide en cours (montrant la première page du passeport local ou international, où la photo et la signature sont clairement visibles) ; ou
• Permis de conduire portant une photographie ; ou
• Carte nationale d'identité (montrant les deux faces avant et arrière) ;
• Documents prouvant l'adresse permanente actuelle (tels que des factures de services publics, des relevés bancaires, etc.) contenant le nom complet du client et le lieu de résidence. Ces documents ne doivent pas dater de plus de 3 mois à compter de la date de dépôt.

CLIENTS CORPORATIFS

Dans le cas où l'entreprise demandeuse est cotée sur une bourse reconnue ou approuvée ou lorsqu'il existe des preuves indépendantes montrant que la demandeuse est une filiale en propriété exclusive ou une filiale sous le contrôle d'une telle entreprise, aucune autre mesure de vérification de l'identité ne sera normalement requise. Dans le cas où l'entreprise n'est pas cotée en bourse et aucun des principaux administrateurs ou actionnaires n'a déjà un compte chez Vantage, les documents suivants doivent être fournis :

• Certificat de constitution ou tout équivalent national ;
• Mémorandum et articles de l'association et déclaration légale ou tout équivalent national ;
• Certificat de bonne conduite ou autre preuve de l'adresse enregistrée de l'entreprise ;
• Résolution du conseil d'administration d'ouvrir un compte et de conférer l'autorité à ceux qui l'exploiteront ;
• Copies des procurations ou autres pouvoirs donnés par les administrateurs en relation avec l'entreprise ;
• Preuve d'identité des administrateurs en cas de traitement de Vantage au nom du Client (selon les règles de vérification de l'identité individuelle décrites ci-dessus) ;
• Preuve d'identité du bénéficiaire effectif(s) et/ou de la/les personne(s) dont les signataires sur le compte sont habilités à agir (selon les règles de vérification de l'identité individuelle décrites ci-dessus).

SURVEILLANCE DE L'ACTIVITÉ DU CLIENT

En plus de recueillir des informations auprès des clients, Vantage continue de surveiller l'activité de chaque client afin d'identifier et de prévenir toute transaction suspecte. Une transaction suspecte est une transaction qui est incompatible avec l'activité légitime du client ou avec l'historique habituel des transactions du client connu grâce à la surveillance de l'activité du client. Vantage a mis en place un système de surveillance des transactions susmentionnées (automatique et, si nécessaire, manuelle) pour empêcher l'utilisation des services de l'entreprise par des criminels.

CONSERVATION DES ENREGISTREMENTS

Les enregistrements doivent être conservés de toutes les données de transaction et de toutes les données obtenues à des fins d'identification, ainsi que de tous les documents liés aux sujets de blanchiment d'argent (par exemple, les dossiers de rapports d'activités suspectes, la documentation de la surveillance des comptes LCB, etc.). Ces enregistrements sont conservés pendant au moins 7 ans après la fermeture du compte.

EXIGENCES DE DÉPÔT ET DE RETRAIT

Tous les dépôts et retraits sur les comptes de trading détenus chez Vantage doivent respecter les strictes exigences suivantes :

• En raison des lois LCB / CTF, Vantage ne peut pas recevoir ou déposer des fonds pour le compte de tiers.
• Les fonds envoyés à Vantage doivent provenir d'un compte bancaire, d'une carte de crédit/débit ou d'une méthode de paiement alternative (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay ou autres) portant le même nom que le nom du compte de trading chez Vantage.
• Tous les fonds retirés d'un compte de trading doivent être envoyés vers un compte bancaire, une carte de crédit/débit ou une méthode de paiement alternative (Skrill, China Union Pay, Neteller, Fasapay ou autres) portant le même nom que le nom du compte de trading chez Vantage.
• Toutes les demandes de retrait sont traitées selon le principe du premier entré, premier sorti (FIFO) en fonction de la source de financement d'origine. Par exemple, un dépôt est effectué via une carte de crédit/débit ; puis une demande de retrait ultérieure est reçue. Le montant des fonds renvoyé à la carte de crédit/débit concernée, lorsqu'une demande de retrait est reçue, ne peut pas dépasser le montant initial déposé à partir de celle-ci. Tous les bénéfices réalisés en excès du montant déposé seront transférés vers un compte bancaire désigné, qui doit être détenu au même nom que votre compte de trading.

EXEMPLES :

1. Vous avez déposé 100 $ par carte de crédit et gagné un bénéfice de 1 000 $. En demandant un retrait de 1 000 $, vous obtiendrez 100 $ sur votre carte de crédit et les 900 $ restants sur votre compte bancaire.

2. Vous avez déposé 100 $ via Skrill et 50 $ par carte de crédit. En demandant un retrait Skrill de 120 $, vous obtiendrez 100 $ sur Skrill et 20 $ sur la carte.

• Toutes les demandes de retrait initiales doivent être vérifiées pour des raisons de sécurité et de sûreté en fournissant un relevé bancaire ; qui comprend les informations sur le titulaire du compte et les coordonnées bancaires. Vantage n'acceptera pas les dépôts ou les retraits effectués sous un nom différent de celui enregistré chez Vantage.
• Si un compte de trading a été crédité d'une manière qui ne peut pas être utilisée pour le retrait de fonds, les fonds peuvent être retirés vers un compte bancaire portant le même nom que le nom du compte de trading chez Vantage, à condition que le client fournisse des preuves satisfaisantes de la propriété du compte bancaire d'où proviennent les fonds, ainsi que du compte bancaire de destination.

More information about our withdrawal process can be found here.

MESURES PRISES

En cas de tentative d'exécution de transactions que Vantage soupçonne d'être liées au blanchiment d'argent ou à d'autres activités criminelles, l'entreprise procédera conformément à la loi applicable et signalera l'activité suspecte à l'autorité de régulation.

Vantage se réserve le droit de suspendre toute opération d'un client, pouvant être considérée comme illégale ou liée au blanchiment d'argent selon l'avis du personnel. Vantage a un pouvoir discrétionnaire complet pour bloquer temporairement le compte suspect ou mettre fin à une relation client existante.